Untersuchung von Economist Impact für Temenos zeigt: Banking wird mit dem Aufkommen von Embedded Finance Byte-Sized

Die Banken müssen sich dem Bericht zufolge neue Technologien zunutze machen und digitale Ökosysteme schaffen oder sich an ihnen beteiligen, um im Zentrum des Bankenuniversums zu bleiben.

GENF, Schweiz, Sept. 29, 2023 (GLOBE NEWSWIRE) -- Banken müssen sich Technologien, die Umbrüche bewirken, zunutze machen und eigene entwickeln, oder sich aktiv an digitalen Ökosystemen beteiligen, um weiterhin im Zentrum des Bankenuniversums zu bestehen. Dies geht aus einer globalen Economist Impact-Studie hervor, die von Temenos in Auftrag gegeben wurde, und für die 300 Banken in aller Welt befragt wurden.

Der Bericht Byte-sized banking: Can banks create a true ecosystem with embedded finance? (Byte-Sized Banking: Können Banken ein echtes Ökosystem mit Embedded Finance schaffen?) konstatiert, dass Zahlungsunternehmen, Technologie- und E-Commerce-Gamechanger mit Embedded Finance-Lösungen mit den Banken konkurrieren. In Verbindung mit den steigenden Erwartungen der Verbraucher an bessere, stärker personalisierte Produkte und Dienstleistungen zwingt dies die Banken dazu, ihre Rolle zu überprüfen und sich anzupassen.

Fast vier von fünf Befragten (79 %) stimmen zu, dass das Bankwesen in das Leben der Verbraucher und die Wertschöpfungsketten der Unternehmen "eingebettet" sein wird. Jede fünfte befragte Bank geht davon aus, dass sich ihr Geschäftsmodell in den kommenden Jahren dahingehend weiterentwickeln wird, dass sie Marken und Fintechs Banking-as-a-Service (BaaS) anbietet und Embedded Finance in ihren eigenen Produkten und Dienstleistungen ermöglicht. Fast doppelt so viele möchten die Kundenorientierung beibehalten und selbst als ein echtes digitales Ökosystem agieren.

Jonathan Birdwell, Global Head of Policy & Insights, Economist Impact, sagte: "Neue Technologien und Kundenwünsche sind die beiden wichtigsten Trends, die das Bankwesen in den nächsten fünf Jahren beeinflussen werden. Die Banken erkennen, dass sie zu echten digitalen Ökosystemen werden müssen, um ihre direkte Verbindung zum Kunden aufrechtzuerhalten. Die Kundenorientierung wird die Banken auch dazu bringen, ihren Kunden in Zukunft mehr ESG- und nachhaltige Bankangebote zu machen."

Kanika Hope, Chief Strategy Officer, Temenos, kommentierte: "Die Banken müssen sich das Fachwissen über neue Technologien wie Cloud und KI zunutze machen und mit Fintechs und Technologieunternehmen zusammenarbeiten, um Embedded Finance anzubieten sowie digitale Ökosysteme aufzubauen. Die Argumente für die öffentliche Cloud werden immer deutlicher: 51 % der Befragten sind der Meinung, dass Banken in den nächsten fünf Jahren aufgrund der Umstellung auf die öffentliche Cloud keine eigenen Rechenzentren mehr besitzen werden. Auch Umweltbelange wie geschäftliche Agilität, Effizienz und Sicherheit sind in die Liste der Gründe aufgenommen worden, aus denen heraus die Banken den Wechsel zur Cloud beschleunigen.

Nach Ansicht von 63 % der Befragten werden neue Technologien in den nächsten fünf Jahren den größten Einfluss auf die Banken haben, mehr noch als Kundenwünsche und sich ändernde Vorschriften. "Wenn Sie nicht über moderne Technologie verfügen, werden die jüngeren Generationen keine Bankgeschäfte mit Ihnen tätigen, egal wie lange es Sie schon gibt", so ein in dem Bericht zitierter CEO einer Bank. 71 % der Befragten sind der Meinung, dass die Erschließung von Werten aus der KI das Hauptunterscheidungsmerkmal zwischen Gewinnern und Verlierern sein wird, wobei 75 % der Befragten erwarten, dass insbesondere die generative KI das Bankgeschäft vorantreiben wird.

Die Zusammenarbeit mit Fintechs oder anderen Technologieanbietern ist der Schlüssel zum Zugang zu Fachwissen über neue Technologien. Vor diesem Hintergrund gehen die befragten Führungskräfte der Banken davon aus, dass sich die Beziehungen innerhalb der Branche in den nächsten ein bis drei Jahren verändern werden. Immerhin 44 % der Befragten glauben, dass Banken Mehrheitsbeteiligungen an Fintechs erwerben werden, und 32 % sind der Ansicht, dass es in den nächsten ein bis drei Jahren zu einer Marktkonsolidierung unter den Herausfordererbanken kommen wird.

Über diese Umfrage:

Economist Impact hat im Auftrag von Temenos eine Studie durchgeführt, um die sich abzeichnenden Trends im Bankensektor zu verstehen. Dieser Bericht enthält Erkenntnisse aus einer weltweiten Umfrage unter 300 Führungskräften im Privat- und Firmenkundengeschäft sowie im Private Banking in Europa (25 %), Nordamerika (23 %), Asien-Pazifik (18 %), dem Nahen Osten und Afrika (17 %) und Lateinamerika (17 %). Die Befragten üben verschiedene Funktionen aus, unter anderem in den Bereichen IT, Kundendienst, Finanzen, Marketing und Vertrieb, Strategie und Geschäftsentwicklung sowie allgemeines Management. Die Hälfte der Befragten waren Führungskräfte der oberen Führungsebene. Dies ist das siebte Jahr, in dem Economist Impact diese Umfrage durchgeführt hat. Die Untersuchung umfasste auch Interviews mit Fachleuten aus der Branche, um weitere Erkenntnisse zu gewinnen.

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